星盘查询地方国资大举增持中小银行 缓解资本补充压力

　(👱)　21世纪经济报道记者 郭聪聪 北京报道

星盘查询　　6月11日，青岛银行发布公告称，其股(🙈)东青岛国信发展（集团）有限责任公司拟通过子公司增持(👈)该行股份，增持后合计持股比例预计不超过19.99%，该增持事项尚需经银行业监督管理机构核准后实施。

星盘查询　　无独有偶，泸州银行也在6月9日公告称，将于本月底召开2024年度股东大会，审(☕)议内容就包括(🤸)定增最多10亿股新H股。公告还提及，不会有发行对象因本次发行(👹)成为该(🚽)行主(🔆)要股东，这也(🎭)意味着发行对(⛰)象应为泸州老窖等现有(🌓)主要股东。

　　两家城商行相继宣布增资计划，折射出当前(🐰)中小银行面临的资本补充压力。在息差收窄、资产质量承压的背景下，今年开年后，包括张家口银行、廊坊银行、日照银行、保定银行等在内的多家城商行纷纷采取增资举措。与青岛(🈚)国信集团、泸州老窖等企业类似，参与这些银行定增或增持的股东大多(⚓)为地方国资。

星盘查询　　青岛银行、泸州银行公告增资

星盘查询　　根据青岛银行公告，该行董事会全票通(🍣)过了《关于青岛国信发展（集团）有限责任公司通过子公司增持青岛银行股份有限公司股份的议案》。公告显示，青岛国信集团拟通过其子公司增持该行股份，增持后持股比例预计不超过19.99%。公开资料显示，在青岛银行当前的前十大股东中，青岛国信集团持股比例为11.25%，位列第五。待此次增资事项经核准后，青岛国信集团将成为青岛银行的单体第三大股东。

　　青(🤟)岛银行表示，此次增资源于(🔘)股东对其长期投资价值的认(🌋)可。但数据也显示，该行资本充足率略有下滑，截至2025年一季度末，青岛银行资本充(✡)足率为13.51%，较上年末的13.8%有所下降。

星盘查询　　无独有偶，港股上市的泸州银行近期也发布公告，宣布计划定向增发最多10亿股新H股，预期合计募资至少(🚰)18.5亿港元，发行价不低于1.85港元/股。这一价格相较(🏟)于去年底该银行每股净资产3.73港元/股明(🐮)显偏低，由此引发了市场对其估值压力的担忧。

　　(🤐)泸州银行强调，此次增资将有效补充资本充足水平，释放信贷空间。同时，泸州银行表示，没有发行对象及其最终实益拥有人(🔕)预计会因为本次发行而成为该行的主要股东，这意味着发行对象应为泸州老窖等现有主要股东。

星盘查询　　地方国资大举增持

　　(🙍)除泸州银行、青岛银行外，年后多家银行采取增资举措，其中地方国资成为增(🔲)持主力。

　　对于地方国资增持中小银行的现象，多位行业人士分析了其背后的动因和影响。

　　(🗨)资本补充压力是地方国资增持中小银行的首要动因。国家金融(🍷)监督管理总局数据显示，截至 2024 年四季度末，商业银行（不含外国银行分行）资本充足率(🕒)为 15.74%，而城商行、农商行资本充足率分别为 12.97% 和 13.48%，低于商业银行整体水平，部分中(🐬)小银行资本充足率甚至逼近监管红线。

　　业务扩张需求也是中小银行增资的重要驱动力。随着经济的发展，中小银行面临着更多的业务机会，但同时也需要相应的资本支持。例如，为加大对实(🌉)体经济的支持力度，中小银行需要增加信贷投放，这就会消耗大量的资本。此外，拓展新业务领域、提升金融科技投入等也都需要充足的资本作(🕚)为后盾。

　(🤦)　同时，在股权结构与公司治理层面，地方国资增持，能够有效优化股权结构，增强(⏹)治理稳定性。此次定增(🙁)中，泸州银行特别强调 “无发行对象(🙀)会因此成为主要股东”，旨在维(🕊)持股权结构的相对稳定，避免因股权剧烈变动引发新的治理问题。

　　不过，尽管地方国资增持在短期内缓(🚕)解了中小银行的资本压力，但从长远看，中小银行仍面临一定的资本补充压力。在此背景下，在增资的同时，中小银行还需加强成本管理，优化业务结构，提升盈利能力，增强内源性资本补充能力。